Aller au contenu
Éclairer vos choix financiers et professionnels.
Le repère patrimonial pour dirigeants, cadres et professions libérales.
Vos choix patrimoniaux actuels servent-ils toujours vos priorités de demain ?
Au fil des années, les décisions juridiques, fiscales et financières s’accumulent naturellement. Un investissement immobilier par ici, une assurance-vie ouverte il y a dix ans par là, un PER souscrit à la hâte en fin d’année…
Chacun de ces choix répondait à un besoin précis à l’instant T. Mais aujourd’hui, alors que votre situation professionnelle et personnelle a progressé, l’ensemble fonctionne-t-il de manière cohérente ?
OPUS Patrimoine a été conçu pour être votre boussole : un guide indépendant pour analyser l’existant, détecter les doublons de frais et vous orienter de façon personnalisée vers les leviers d’avenir.
Bâtir une vision transversale
Nous croyons que la réussite patrimoniale ne réside pas dans la souscription d’un énième placement, mais dans l’articulation logique de l’ensemble de vos actifs.
Trésorerie d’entreprise, statut social du dirigeant, impôt sur le revenu, prévoyance et transmission successorale : tout doit être aligné.
Nos 4 grands axes d’orientation
Des solutions adaptées à chaque étape de votre vie professionnelle et personnelle :
Retraite du Dirigeant
Arbitrage dividendes/rémunération, impact de votre statut (SARL, SAS) et stratégies de maintien de votre niveau de vie.
Optimisation Fiscale
PER, holding patrimoniale, restructuration de placements et anticipation du régime fiscal appliqué lors de vos sorties.
Cession d’Entreprise
Sécurisation et diversification de vos actifs après la vente de votre outil professionnel en limitant l’imposition de la plus-value.
Transmission Familiale
Prévoyance, donation, optimisation successorale et protection juridique rigoureuse du conjoint survivant.
Comment fonctionne l’orientation patrimoniale ?
Un processus transparent et sécurisant pour vous guider pas à pas :
S’informer librement
Consultez nos décryptages réglementaires et pédagogiques pour comprendre les vrais mécanismes de l’optimisation patrimoniale.
Demander votre diagnostic
Remplissez notre formulaire en 1 minute. Notre équipe d’accueil vous rappelle sous 48h maximum pour valider votre dossier.
Échanger avec un expert
Bénéficiez de vos 30 minutes de bilan offert avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine indépendant agréé CIF / ORIAS.
Nos derniers décryptages
Des analyses objectives pour éclairer les décisions stratégiques des professionnels :
- Élections 2027 : comment protéger son patrimoine face à l’incertitude ?
L’approche de l’élection présidentielle de 2027 suscite des interrogations légitimes chez les contribuables disposant de hauts revenus et d’un patrimoine important. Entre l’endettement public, les possibles évolutions de la fiscalité et les réactions des marchés financiers à l’incertitude politique, une question se pose : faut-il modifier l’organisation de son patrimoine avant 2027 ? À ce stade, personne ne peut connaître avec certitude les mesures fiscales, économiques ou patrimoniales qui seront effectivement appliquées après l’élection. Prendre aujourd’hui des décisions importantes sur la base d’une réforme hypothétique reviendrait donc à parier sur un scénario politique encore inconnu. En revanche, il est possible… Lire la suite : Élections 2027 : comment protéger son patrimoine face à l’incertitude ? - Dirigeants, Médecins, Avocats : Comment éviter la chute de vos revenus à la retraite
Si vous êtes dirigeant de société, médecin libéral, avocat ou cadre supérieur, vous avez l’habitude de gérer des budgets et d’investir. Mais il y a un sujet que beaucoup repoussent ou traitent « au fil de l’eau » : la retraite. On souscrit un Plan d’Épargne Retraite (PER) en décembre pour réduire sa facture d’impôt. On achète quelques parts de SCPI ou un appartement locatif. On ouvre une assurance-vie dans sa banque. Puis on pense que le sujet est réglé. C’est une illusion dangereuse. Pourquoi ? Parce que prendre des décisions financières isolées, c’est comme ajouter des pièces à une voiture sans regarder le… Lire la suite : Dirigeants, Médecins, Avocats : Comment éviter la chute de vos revenus à la retraite
Une démarche encadrée par la réglementation
Notre guide d’orientation patrimoniale s’engage pour votre sérénité :
Souveraineté des données
Toutes les informations que vous saisissez sur notre plateforme restent confidentielles, hautement sécurisées et ne servent exclusivement qu’à préparer l’entretien préalable avec votre conseiller dédié.
Vérification d’agrément
Tous les conseillers partenaires sélectionnés par OPUS détiennent obligatoirement le statut réglementé de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et une immatriculation active au registre de l’ORIAS.
Absence d’obligation
Le diagnostic offert de 30 minutes est un bilan de confort de prise de recul. Il n’impose aucune souscription de produits financiers, de placements immobiliers ou de mandats de gestion.